Манят бонусами, сказочными доходами

С декабря прошлого года по нынешний август в отношении КПКГ, а также лиц, незаконно привлекающих денежные средства граждан, правоохранительными органами города было возбуждено свыше 400 уголовных дел по фактам мошенничества, присвоения (растраты), а также злоупотребления полномочиями руководителями 12 кредитных потребительских кооперативов. Потерпевшими по указанным делам являются несколько сотен граждан. Уголовные дела расследуются следственными органами районных УВД, УВД города и ГСУ при ГУВД НСО.

Финансовые пирамиды разнолики, могут иметь неодинаковые организационные структуры, виды деятельности и способы привлечения участников. Однако правоохранители выделяют основные признаки, позволяющие сделать вывод, что это финансовая пирамида.

Прежде всего узнайте, где зарегистрирована «контора». Отсутствие государственной регистрации свидетельствует о незаконном характере деятельности организации. Если КПКГ зарегистрирован в другом регионе и создает сеть филиалов, это должно насторожить, т.к. руководство филиала, как правило, не имеет возможности влиять на дальнейшее распределение полученных сбережений. Исключение: кооперативы, которые объединяют членов по профессиональному признаку, например, учителей, железнодорожников.

Предложите показать устав, свидетельство и прочие документы на КПКГ. Как правило, они размещаются на информационных стендах. Если эти документы «засекречены», если нельзя ознакомиться с договором личных сбережений и договором займа или в них есть неясные формулировки, которые вам никто не разъяснил, это может свидетельствовать о недобросовестном характере организации.

Выясните, в каких компаниях и за чей счет страхуются вклады. Вас должно насторожить, если такую информацию под различными предлогами не предоставляют. Добросовестные КПКГ в обязательном порядке страхуют еще и риск невозврата займа по случаю смерти или потери трудоспособности заемщика.

Финансовые мошенники обычно используют массированную рекламу в средствах массовой информации, сети интернет с обещанием высокой доходности (обещанный доход значительно выше предлагаемых банками процентных ставок по вкладам), гарантирование доходности (что запрещено на рынке ценных бумаг), бонусы (премии) за то, что вы приведете в кооператив новых членов.

И еще: поинтересуйтесь внутренним распорядком кооператива. Если не проводятся годовые собрания, а его члены не могут влиять на принимаемые решения, то лучше обойти его стороной. Среди прочих нехороших признаков — отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации, основных средств.